1단계: 포트폴리오 구축
투자는 모든 사항을 염두에 두고 매우 조심스럽게 구성된 포트폴리오를 통해 이루어져야 합니다. 당황해야 하는 것은 로켓 과학이 아닙니다. 이는 간단한 작업이지만 주의와 면밀한 조사, 물론 설득이 필요합니다. 투자할 의향이 있는 제품의 종류를 확신해야 하므로 향후 계획을 목표로 삼아야 합니다. 뷔페에는 여러 가지 제품이 있지만 자신의 장에 가장 잘 맞고 소화가 잘 되는 제품을 선택해야 합니다. 모든 투자에 대해 최상의 노출을 제공하는 뮤추얼 펀드 투자와 같습니다. 이는 포트폴리오의 위험과 다양화를 허용합니다. 또한, 투자 목표에 따라 체계적으로 투자할 수 있습니다. 같은 둥지에 모든 알을 낳아서는 안 됩니다. 따라서 위험을 측정하기 위해서는 적절한 자산배분이 매우 필요합니다.
2단계: 재무 목표와 동기화
포트폴리오는 다음과 같이 매핑되어야 합니다. 또는 투자자의 재정적 필요. 2030년까지 자녀 교육을 위해 100만 달러가 필요하다고 확신한다고 가정해 보겠습니다. 이는 10년 후와 같습니다. 최고의 수익을 낼 수 있는 최고의 투자 상품을 오랫동안 고려해야 합니다. 그러나 동일한 사람이 2022년에 몇 가지 요구 사항이 있는 경우 안전하고 일부 이익을 얻으며 원칙을 부식시키지 않는 단기 도구를 선택해야 합니다.
세 번째 단계: 개수는 얼마여야 합니까?
좋은 것이 너무 많으면 망칠 수 있기 때문입니다. 투자자는 포트폴리오에서 펀드를 선택하는 것이 매장에서 할인을 받을 때 가장 좋은 것을 잡는 것과는 다르다는 점을 명심해야 합니다. 재정적 목표와 필요에 맞는 자금을 확보하려면 정신이 있어야 합니다. 마일스톤과 동기화되어야 합니다. 60세를 앞두고 있는 사람은 덜 위험한 펀드에 이상적으로 투자하고 대부분은 유동 자금이나 부채 자금에 투자해야 합니다. 유동성이 풍부하고 위험이 적은 꽤 좋은 뮤추얼 펀드가 유동성 카테고리에 있습니다.
4단계: 최선을 선택하는 방법은 무엇입니까?
우리는 투자와 자금을 다루고 있으므로 하락장에서 귀하의 포트폴리오를 조명하고 투자 위험의 균형을 맞출 수 있는 훌륭한 재무 설계사 또는 컨설턴트를 고려하는 것이 현명할 것입니다. 좋은 재무 설계사는 변장한 축복이 될 것입니다. 영웅처럼 행동하고 XYZ 펀드에 투자해야 합니다.
5단계: 어떻게 투자하나요?
요즘 기술은 너무 만연하고 발전하여 누구나 집에 앉아 컴퓨터를 클릭하는 데 투자할 수 있습니다. 온라인으로 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 투자에 대한 무료 액세스를 제공하는 포털이 많이 있습니다. 하지만 투자자들은 투자하기 전에 잘 읽고 공부해야 합니다.